こんにちは、くまきちです！
今回は、わが家のジュニアNISA体験談をまとめてみました。
これから子どもの教育資金をどう準備するか悩んでいる方に、少しでも参考になれば嬉しいです。
ただ、今はもうジュニアNISAは無くなっています。しかし、普通のNISAが超絶パワーアップしていますので、今やるなら自分のNISAへ投資となります。
1. 2021年〜2023年 ジュニアNISAに満額投資！
2021年から2023年の3年間、長男と次男それぞれ年間80万円ずつ、合計480万円を投資しました。
2. 現在の運用状況と悩み
現在、ジュニアNISAの評価益は約200万円のプラス。車の軽が買える額だ！
嬉しい一方で「いつ利益確定するか？」が現在の最大の悩みです。
- 目的は子どもたちの大学進学資金
- 株価に振り回されず、計画的に現金化したい
上の絵みたいなことは決してしませんが、あの時に投資したから車が買えるってのは、すごい！
3. 投資先の変遷と成長
- 1年目（2021）：日本株や全世界株（日本除く）や欧州株など手探り状態で160万投資
- 2年目（2022）：「オルカン or S&P500」に絞る視点が生まれ、この２つに160万投資
- 3年目（2023）：「オルカン一択」に160万投資
投資経験と知識が、少しずつ自信へと変わりました。
4. ジュニアNISAは終了。でも資産は生き続ける
2023年末でジュニアNISAは新規投資終了。ただし保有資産は非課税で継続管理口座に移管され、18歳までは保有可能です。
焦らず、進学のタイミング近くになったら計画的に売却するつもりです。
まとめ：ジュニアNISAで得たもの
- 「早く始めること」の重要性
- 少額でも続けることの力
- 投資に対する恐怖心の克服
- 子どもの未来を考えた行動の価値
これからも、子どもたちのために、無理せずコツコツと資産形成を続けていきます。
※インデックス投資は長期投資が基本です。投資したら15年は下ろさない覚悟で投資を行って下さい。
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